利率下行大環(huán)境下的客戶經(jīng)營與產(chǎn)品營銷策略
2025-07-08 06:50:57
講師：馬忻禾 瀏覽次數(shù)：2956
課程描述INTRODUCTION
培訓(xùn)講師：馬忻禾
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
存款客戶培訓(xùn)
【課程大綱】
訓(xùn)前關(guān)鍵詞解讀：3.0時代
存款“3.0時代”落幕——存款利率下調(diào)到3.0以下
保險“3.0時代”開啟——保險預(yù)定利率從3.5%下調(diào)到3.0%
存款類客戶“留金挖潛”策略
（一）存款利率下行的總體策略——“三從三到”
1. 從“拼產(chǎn)品收益”到“拼專業(yè)能力”
2. 從“產(chǎn)品致勝”到“方案致勝”
3. 從“圍繞存款抓存款”到“跳出存款抓存款”
（二）三大存款類客戶經(jīng)營策略解析
1. 風(fēng)險厭惡類
保守型客戶配置策略
異議處理
2. 長期投資類
以“期限”為依據(jù)的資產(chǎn)配置模型解讀
長期投資類客戶配置策略
3. 折中選擇類
折中選擇類客戶需求分析
資產(chǎn)配置綜合案例解讀
二、3.0時代保險營銷破局
（一）期交保險銷售新形勢分析
1. 關(guān)鍵詞1：強(qiáng)監(jiān)管
2. 關(guān)鍵詞2：降利率
3．關(guān)鍵詞3：重保障
（二）基于資產(chǎn)配置及法商的期交保險銷售
1．基于資產(chǎn)配置模型的期交保險銷售推動
需求引導(dǎo)類資產(chǎn)配置模型解析
經(jīng)典類資產(chǎn)配置模型解析
2．民法典時代的保險銷售寶典
防范婚姻風(fēng)險的保險配置策略
依托保險產(chǎn)品的家企資產(chǎn)防火墻建立
法商背景下的高效傳承之道
存款客戶培訓(xùn)
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