一、保險公司內(nèi)部績效管理實踐案例
1.社區(qū)長效管理績效改革（財險公司）
背景：某保險公司接管45個分散社區(qū)后，面臨環(huán)境臟亂、居民不滿等問題。
措施：
成立專項管理團隊，劃分責任區(qū)域，配備專業(yè)設備（如綠籬修剪機、灑水車）；
制定靈
一、保險公司內(nèi)部績效管理實踐案例
1. 社區(qū)長效管理績效改革（財險公司）
背景：某保險公司接管45個分散社區(qū)后，面臨環(huán)境臟亂、居民不滿等問題。
措施：
成立專項管理團隊，劃分責任區(qū)域，配備專業(yè)設備（如綠籬修剪機、灑水車）；
制定靈活政策，平衡居民需求（如調(diào)整樹木種植位置減少糾紛）；
將環(huán)境改善（伐死樹324棵、修綠籬2600㎡）和居民滿意度納入考核。
成效：3個月內(nèi)社區(qū)環(huán)境顯著改善，員工XXX因抗雪救災表現(xiàn)突出獲“先進工作者”稱號。
特點：結合服務實效與長效管理，強化責任到人。
2. A人壽上海分公司個險渠道考核優(yōu)化
問題：傳統(tǒng)考核過度依賴保費收入（如初年度傭金），忽視市場動態(tài)和業(yè)務質量。
改進方向：
引入平衡計分卡（BSC），增加客戶滿意度、合規(guī)性、團隊協(xié)作等非財務指標；
調(diào)整權重，降低短期業(yè)績占比，強化期繳保費、續(xù)保率等中長期價值指標。
二、行業(yè)監(jiān)管與政策執(zhí)行案例
1. 政策性農(nóng)業(yè)保險審計（某市農(nóng)委）
審計重點：針對7家保險公司開展承保理賠真實性審計。
承保環(huán)節(jié)：核查虛假標的（如虛增承保數(shù)量騙取財政補貼）；
理賠環(huán)節(jié)：追蹤資金流向，發(fā)現(xiàn)賠款支付至員工賬戶等違規(guī)行為；
財務環(huán)節(jié)：檢查費用列支合理性（如虛列賠款套取資金）。
結果：推動建立"承保公示+賠款直付到戶"機制，堵住制度漏洞。
2. 壽險公司分類監(jiān)管掛鉤薪酬（山東保監(jiān)局）
問題：25家壽險公司考核中，70%權重偏向業(yè)務規(guī)模，合規(guī)指標權重不足5%。
監(jiān)管要求：
D類公司高管薪酬下浮5%以上，董事長下浮幅度更高；
強制將退保率、營銷員13個月留存率納入KPI，權重提升至10%。
三、保險代理人專項考核案例
1. 平衡計分卡（BSC）在代理人考核中的應用
框架設計：
| 維度 | 考核指標示例 |
|||
| 財務 | 首年傭金（FYC）、期繳保費占比 |
| 客戶 | 投訴率、續(xù)保率、客戶轉介紹率 |
| 流程 | 保單送達時效、合規(guī)文件完整性 |
| 學習成長 | 培訓參與率、專業(yè)資質認證進度 |
成效：某險企通過此模型，3年內(nèi)高績效代理人留存率提升20%。
2. 科技驅動的代理人分級管理（北森研究）
案例：領先險企通過AI工具（如“數(shù)智化招聘官”）篩選高潛力代理人。
考核創(chuàng)新：
銷售能力測試：模擬保險銷售場景的角色扮演測評；
行為數(shù)據(jù)分析：結合社交媒體內(nèi)容質量評估客戶開拓能力。
四、績效考核技術應用案例
1. KPI診斷分析法（某保險公司內(nèi)部培訓）
步驟：
1. 差距定位：比對實動率目標 vs 實際（如目標70% vs 實際50%）；
2. 根因分析：發(fā)現(xiàn)主因是準客戶儲備不足（人均＜100名）及陪訪缺失；
3. 改進措施：強制活動量管理+主管每日陪訪2單。
2. 戰(zhàn)略記分卡落地（BSC Designer工具）
實踐：某保險公司將2025年戰(zhàn)略拆解為：
總公司層面：客戶體驗（如理賠時效≤3天）、風險管控（償付充足率＞150%）；
分支機構：本地化指標（如農(nóng)村網(wǎng)點覆蓋率+15%）。
五、行業(yè)共性問題與改進方向
1. 典型問題：
重規(guī)模輕質量：保費收入權重過高，退保率、客戶滿意度被邊緣化；
短期導向：缺乏內(nèi)含價值、新業(yè)務價值等中長期指標；
合規(guī)缺失：僅4%公司考核退保率，違規(guī)成本未傳導至個人。
2. 創(chuàng)新趨勢：
動態(tài)調(diào)整：績效薪酬延期支付（高管延期比例≥40%），掛鉤風險持續(xù)時間；
科技賦能：通過大數(shù)據(jù)分析績效動因（如件均保費低→定位目標客戶偏差）。
以上案例反映了保險業(yè)從粗放考核向"質量+合規(guī)+長期價值"轉型的實踐。核心經(jīng)驗包括：平衡財務與非財務指標、強化科技工具應用、銜接監(jiān)管要求與內(nèi)部激勵。具體落地需結合公司戰(zhàn)略（如銀保渠道側重專業(yè)能力考核）和監(jiān)管動態(tài)（如"報行合一"政策影響費用結構）。
轉載：http://www.isoear.com/zixun_detail/454144.html
