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合規(guī)風險點培訓

【課程背景】
近年來，隨著銀行保險行業(yè)的快速發(fā)展，業(yè)務(wù)范圍和領(lǐng)域多樣化，金融工具及管理流程多層嵌套，風險管理和內(nèi)部控制的復雜性和難度越來越大。面對高度的不確定性和不可控的炳增，在防范金融風險的大前提下，減損比開源節(jié)流更重要。
反洗錢、銷售誤導、代簽名、虛假利益承諾等風險已經(jīng)成為合規(guī)管理的重要環(huán)節(jié)和重點內(nèi)容;而作為被管理層高度關(guān)注的反舞弊，舞弊本身也被廣大員工及利益相關(guān)方密切關(guān)注，甚至成為企業(yè)生死存亡的臨界線；反保險欺詐更是監(jiān)管的強制要求，保險欺詐行為不僅損害了保險消費者和公司的權(quán)益，更間接推高了保險產(chǎn)品和保險服務(wù)的價格，損害了行業(yè)形象，破壞了市場秩序。
在嚴監(jiān)管大形勢下，保險機構(gòu)反洗錢、反舞弊、反欺詐的意識和決心逐年加強，但傳統(tǒng)的內(nèi)部審計及紀檢監(jiān)察在手段和方法上面臨著諸多挑戰(zhàn)，檢查和打擊手段存在很多困難。

【課程收益】
掌握保險公司內(nèi)控合規(guī)的具體實操
能厘清自身公司的合規(guī)風險點

【課程特色】
課程過程中，帶著學員一同思考，采用翻轉(zhuǎn)課堂的方式，讓學員最快速掌握知識。干貨，沒有廢話；實戰(zhàn)，學了就能用；案例選取精彩、典型

【課程對象】
保險公司管理層、合規(guī)人員、銷售團隊管理人銷售人員

【課程大綱】
第一講：銀行保險監(jiān)管制度解析
一、人身保險公司分類監(jiān)管文件解讀
文件整體解讀
五類公司劃分解讀
二、人身保險銷售行為管理辦法
管理辦法關(guān)鍵點
辦法宗旨
辦法關(guān)鍵點
主要內(nèi)容
20個大點
70個小點
三、2023年一季度保險行業(yè)監(jiān)管處罰及政策動態(tài)
監(jiān)管處罰總體情況
重要處罰與典型案例
機構(gòu)類型分析
法規(guī)、監(jiān)管政策動態(tài)

第二講：保險機構(gòu)合規(guī)風險管控
一、保險公司合規(guī)管理概述
合規(guī)與合規(guī)風險
保險公司合規(guī)管理
合規(guī)管理的定位
我國保險業(yè)合規(guī)管理的現(xiàn)狀與問題
二、合規(guī)管理組織體系
合規(guī)管理體系
合規(guī)管理部門
三、合規(guī)管理流程
合規(guī)風險的識別和評估
合規(guī)性審查
合規(guī)制度的建設(shè)和執(zhí)行
合規(guī)檢查
四、合規(guī)管理的保障機制
保險公司內(nèi)部合規(guī)考評
舉報投訴處理
合規(guī)問責制
五、合規(guī)風險日常管理機制
保險公司內(nèi)部的合規(guī)風險報告
合規(guī)管理有效性評價和動態(tài)回顧
合規(guī)法律等的關(guān)注和跟蹤
合規(guī)管理的外部監(jiān)管
六、合規(guī)文化的建設(shè)
合規(guī)文化建設(shè)的意義
合規(guī)文化的實現(xiàn)
合規(guī)教育與培訓
七、保險公司內(nèi)控合規(guī)建設(shè)實務(wù)
概述
控制環(huán)境
合規(guī)風險識別與評估
控制活動
八、保險公司合規(guī)風險管理案例評析
保險公司人事機構(gòu)類合規(guī)風險管理及案例
保險公司銷售類合規(guī)風險管理及案例
產(chǎn)品管理方面的違法行為
業(yè)務(wù)管理方面的違法行為
中介業(yè)務(wù)方面風險管理及案例
財務(wù)管理類違法行為
九、反洗錢操作實務(wù)
關(guān)于反洗錢的基本介紹
（1）反洗錢的概念及歷史淵源
（2）中國第一起反洗錢案例一案例介紹及經(jīng)驗教訓
（3）中國反洗錢立法（一法四令）的背景及過程
*反洗錢監(jiān)管制度解讀
基于監(jiān)管檢查視角的反洗錢內(nèi)控體系
（1）了解你的客戶一關(guān)于客戶身份識別
（2）關(guān)于反洗錢培訓一從年度計劃到留痕備查
（3）基于內(nèi)審視角的反洗錢風險點：信息系統(tǒng)、檔案管理、人員管理、反洗錢制度頂層設(shè)計的漏洞等
（4）案例：小金庫的反洗錢風險
反洗錢保密要求
（1）反洗錢保密規(guī)定
(2)反洗錢業(yè)務(wù)的保密措施
(3)案例：某單位工作人員反洗錢泄密案
受益所有人身份識別的相關(guān)工作指引
(1)受益所有人身份識別工作應(yīng)當遵循的三大原則
(2)建立健全并有效實施受益所有人身份識別制度
(3)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受益所有人
(4)根據(jù)洗錢和恐怖融資風險，在受益所有人身份識別工作中同保險公司的相關(guān)匹配問題
(5)依法主動開展受益所有人身份識別工作，履行受益所有人識別義務(wù)
(6)識別和核實受益所有人信息的若干問題
九、保險欺詐
（一）保險欺詐的界定及表現(xiàn)
保險欺詐的定義
保險騙賠
保險詐騙
保險詐騙的特征
【案例分享】英國保險欺詐案例&*保險欺詐案例
（二）保險欺詐的分類
保險欺詐的幾種類型
【案例分享】某重疾險保險欺詐案例
保險欺詐的具體表現(xiàn)
【案例分享】臺灣“世紀奇案”
其他險種的欺詐特點
【案例分享】套用照片重復索賠
（三）保險欺詐的成因與危害
成因
不完全合約視角
經(jīng)濟倫理學視角
風險-效用視角
信息經(jīng)濟學視角
其他法律制度因素
危害
對投標方的危害
對整體費率水平的危害
對第三方服務(wù)機構(gòu)的影響
對保險市場的危害
【案例分享】保險欺詐擾亂市場

合規(guī)風險點培訓