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智能營銷的培訓

課程背景
隨著金融科技的快速發(fā)展和數字化轉型的深入推進，人工智能（AI）技術正在深刻改變銀行業(yè)的運營模式與客戶服務方式。對公業(yè)務作為銀行的核心業(yè)務之一，面臨著客戶需求日益多元化、市場競爭加劇以及風險管控要求提升的多重挑戰(zhàn)。傳統(tǒng)的營銷模式已難以滿足客戶個性化、精準化的服務需求，銀行對公客戶經理亟需借助AI技術提升營銷效率與客戶價值挖掘能力。
本課程以“AI賦能對公營銷”為核心，聚焦銀行對公客戶經理在實際工作中面臨的痛點與需求，結合AI技術在對公營銷中的應用場景，幫助客戶經理掌握從客戶洞察、需求挖掘到方案設計、關系管理的全流程數字化營銷技能。通過理論與實踐相結合的方式，助力客戶經理實現從傳統(tǒng)營銷向智能營銷的進階，推動銀行對公業(yè)務的數字化轉型與高質量發(fā)展。

課程收益
1. 掌握AI技術在對公營銷中的應用場景與工具：了解在銀行業(yè)對公營銷中的場景與核心價值，掌握AI驅動的客戶畫像、需求預測、智能推薦等工具的應用方法。
2. 提升客戶洞察與需求挖掘能力：學會利用AI技術構建動態(tài)客戶畫像，精準識別客戶需求與痛點，提升客戶分層管理與潛力客戶挖掘能力。
3. 優(yōu)化營銷策略與方案設計能力：掌握基于AI的智能推薦與產品匹配技術，設計個性化、場景化的綜合金融服務方案，提升營銷轉化率與客戶滿意度。
4. 強化客戶關系管理與長期價值挖掘：學習AI賦能的客戶關系管理（CRM）工具，實現客戶動態(tài)跟蹤與預警，提升客戶粘性與交叉銷售能力。
5. 提升數字化工具應用與數據分析能力：熟悉銀行內部AI工具與外部數據分析平臺的使用方法，提升數據驅動決策的能力，優(yōu)化營銷效率與效果。
6. 實戰(zhàn)能力提升與案例經驗借鑒：通過真實案例分析與情景模擬演練，掌握AI賦能對公營銷的實戰(zhàn)技巧，借鑒成功經驗，規(guī)避常見風險。
7. 推動個人與團隊數字化轉型：幫助客戶經理實現從傳統(tǒng)營銷向智能營銷的角色轉變，提升團隊整體數字化能力，助力銀行對公業(yè)務的創(chuàng)新與增長。

課程對象
銀行對公客戶經理、支行主管公司業(yè)務行長

課程方式
講師講授+案例分析+案例互動+實戰(zhàn)演練

課程大綱
第一講：AI技術應用于對公營銷中的必要性
課程引入：Deepseek太火了，AI會不會把銀行人的飯碗砸了？
一、AI時代的銀行對公營銷變革
1. AI技術概覽及其對金融行業(yè)的影響
1）主要國產模型AI模型：deepseek、 文心一言、kimi、豆包等
2）AI技術對金融行業(yè)的影響及思考
2. 對公營銷面臨的挑戰(zhàn)與機遇
1） 市場形勢：*國家政策政策分析及對市場的影響
2） 時不我待：應對復雜多變且競爭激烈的市場環(huán)境的緊迫性
3） 不破不立：客戶經理提升營銷技能的重要性
3. 對公營銷中的AI賦能
1）銀行內部AI工具：CRM、風控模型、數據分析平臺
2）外部AI工具：公開數據查詢、行業(yè)分析平臺
4. AI在對公營銷的應用場景
1）客戶篩選與關系維護
2）方案設計與信貸決策
3）風險預警與信用評估
4）智能客服與需求挖掘
二、AI賦能對公營銷的核心價值
1. 提升客戶洞察能力：從數據到決策
2. 優(yōu)化營銷效率：精準觸達與個性化服務
3. 降低運營成本：自動化流程與智能分析
案例一：江蘇銀行本地化部署AI模型，實現同步處理文本、圖像、語言等多種數據類型，應用于各業(yè)務流程大大提升工作效率和客戶體驗
案例二：海安農商銀行應用AI于對客營銷文案中，讓Deepseek分析自家資本實力、市場份額等內容展示給用戶

第二講：AI轉型下的對公營銷新策略
互動討論：如何將AI融入日常對公營銷流程？
一、AI賦能的客戶洞察與需求挖掘
1. 客戶畫像與分層管理
2. 基于AI的客戶畫像構建：數據來源與標簽體系
3. 客戶分層策略：AI驅動的潛力客戶識別
4. 動態(tài)客戶畫像更新：實時數據與行為分析
二、AI賦能的客戶轉化與價值提升策略
互動探討：開拓新客戶重要，還是維護老客戶重要？
步驟一：基于AI的客戶分群，結合“帕累托235定律”分析客戶狀態(tài)
1）“2”，即客戶總量的20%：關系很好，交易頻繁，但存在過度合作的問題
2）“3”，即客戶總量的30%：關系一般，自然交易，但產品滲透不足極易流失
3）“5”，即客戶總量的50%：缺乏關系維護，休眠客戶，近乎流失
步驟二：差異化服務營銷策略：“235進階轉化策略”實施
1）“2”類：轉介紹客戶，深度挖掘、深耕細作
2）“3”類：進階成2類，產品賦能、加深合作
3）“5”類：進階成3類，喚醒客戶、開啟合作
案例分析：某股份制銀行某支行，通過運用AI技術對轄內客戶進行畫像和細分，精心策劃與高效執(zhí)行，奪得了全轄新增對公存款排名第一的驕人成績
三、客戶生命周期管理與AI策略
初創(chuàng)期：基礎金融服務需求（賬戶開立、融資支持、支付結算）
成長期：擴展金融服務需求（貸款資金、供應鏈融資、外匯服務）
成熟期：高端金融服務需求（財富管理、投資顧問、風險管理）
衰退期：重組與處置金融服務需求（債務重組、資產處置）
1. AI賦能的CRM系統(tǒng)功能：客戶動態(tài)跟蹤與預警、智能推薦與產品匹配
2. 對公產品智能匹配：從客戶需求到方案設計
3. 智能營銷內容生成：AI輔助的文案與方案設計
4. 營銷效果評估：AI驅動的ROI分析與優(yōu)化
四、數據驅動的決策支持與業(yè)績提升策略
1. AI在業(yè)績預測與KPI管理中的應用
2. 營銷效果評估與優(yōu)化
1） A/B測試與持續(xù)優(yōu)化
2） ROI分析與成本效益評估
案例研究：成功實施AI營銷的銀行

第三講：AI賦能的對公營銷全流程體驗
一、商機挖掘提效：AI數據分析與客戶行為預測
1. 行業(yè)分析、市場分析與企業(yè)成長性結合分析
2. 財務報表中隱藏的業(yè)務機會
3. 他行授信中隱藏的業(yè)務機會
一、客戶互動優(yōu)化：AI驅動的溝通策略與話術建議
AI工具實操演練：從需求響應到問題解決場景
1. 客戶畫像構建與需求預測工具實操
2. 智能推薦與營銷方案設計工具實操
二、授信申報提質：AI助力的財報分析和授信報告撰寫
1. 財報核心指標高效分析
2. 授信報告高質量撰寫
三、貸后管理提升：AI技術與場景技術、大數據結合
1. 還款提醒與逾期催收
2. 實地貸后踏查與貸后報告形成
3. 風險預警與評估
案例分享：浙商銀行新近獲得自動化貸后管理方法及裝置的專利技術，通過算法對客戶的還款能力及信用風險進行*評估，利用數據分析實現智能化管理

第四講：AI賦能對公營銷的挑戰(zhàn)與未來趨勢
一、AI應用的挑戰(zhàn)與應對
1. 數據質量與隱私保護問題
2. 技術與業(yè)務融合的難點
3. 客戶經理的角色轉變與能力提升
4. 遵守監(jiān)管要求與合規(guī)性實踐
5. 建立負責任的AI使用文化
二、未來趨勢展望
1. AI技術發(fā)展趨勢：從自動化到智能化（如區(qū)塊鏈、物聯網）與對公營銷融合
2. 構建AI賦能的營銷生態(tài)系統(tǒng)

智能營銷的培訓