課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數(shù)：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
反洗錢風險培訓
課程背景
2025年，我國即將接受金融行動特別工作（FATF）第五輪互評估，勢必引起新一輪大規(guī)模反洗錢監(jiān)管行動，反洗錢合規(guī)風險逐步升級成為國內金融機構面臨的重要風險類型。國內金融機構和高管反洗錢 “雙罰”的天價罰單屢見不鮮，反洗錢合規(guī)成本驟然提升，洗錢案件以案倒查帶來的聲譽風險和問責壓力如影隨形。如何有效履職，防范洗錢風險，降低監(jiān)管處罰成為金融機構各層級關注的重點。
本課程以監(jiān)管反洗錢職責分工文件為基礎，解讀一線和業(yè)務條線反洗錢的任務和責任，以及未履職的后果影響。詳細解析客戶身份識別核心技巧和盡職調查關鍵環(huán)節(jié)，并對罰單要點和監(jiān)管處罰標準進行分析，案例解釋客戶賬戶管控的操作技巧和投訴應對措施，解讀反賭反詐與反洗錢區(qū)別和聯(lián)系。進一步提升員工反洗錢合規(guī)意識，增強洗錢風險管理的緊迫感和責任感，強化員工反洗錢合規(guī)操作技能。
課程特色
教學立足監(jiān)管文件和業(yè)界實戰(zhàn)案例，采用一張圖說，原創(chuàng)故事動畫等新型輔助工具，深入淺出，通俗易懂，易于學員接受；
以合規(guī)價值導向為目標，步步深入、提問引導為主，激發(fā)工作主動性；同時，通過大量的演練來提升現(xiàn)實操作能力；
課堂氣氛活躍，點面知識相補益，培訓印象深刻。
課程對象：
銀行高層、中層等
教學方法：
課堂討論+案例分享+總結反思+腦圖提煉
課程大綱
第一講 一線和業(yè)務條線反洗錢重點任務和責任
案例介紹《你眼中的反洗錢》反洗錢職能演變
1、介紹洗錢風險管理核心文件和影響
動畫演示，洗錢過程、反洗錢三大義務，一張圖教會你記憶洗錢上游罪
引導思考，在監(jiān)管洗錢風險管理明確分工和監(jiān)管的反思下，對一線和業(yè)務條線反洗錢職責的影響？
2、反洗錢管理履職常見問題和責任分析
圍繞兩個方面問題解讀監(jiān)管文件；反洗錢職責內部分工的死結在哪里？一線和業(yè)務條線是反洗錢的配角還是主角？
近期重大罰單分析，解讀相關監(jiān)管處罰的尺度和標準，如常見三大義務中的問題，哪些是按類哪些是按筆處罰？
第二講 客戶身份識別核心技巧和盡職調查關鍵步驟解析
動畫演示，盡職調查的內涵是什么？
1、對私九要素常見問題和管理
圍繞職業(yè)信息、聯(lián)系方式、客戶住所地、證件有效期管理常見問題，提出解決思路
熱點問題答疑，客戶學歷和收入什么情況下可以詢問？依據(jù)是什么？如何詢問？取現(xiàn)用途如何詢問？
2、對公二十九要素常見問題和管理
1.涉詐公司疑點特征
2.圍繞證件、客戶名稱、經(jīng)營范圍、住所等管理常見問題，提供解決思路
第三講 受益所有人識別方法和技巧
動畫演示，什么是受益人所有人？
1.受益所有人識別基本原則
2.特定公司、組織、基金、信托受益所有人識別
3.特定股權架構受益所有人識別
案例分析：小股東馬云如何控制阿里巴巴
實務熱點問題答疑：如受益所有人識別時，向上穿透股權為境外企業(yè)，如何繼續(xù)查股權？能否用其在中國的總公司法定代表人做受益人？金字塔型股權結構、夫妻開店等的受益所有人識別，受益人所有人證件復印件如何留存？無法識別受益所有人情況，怎么自我保護？
第四講 KYC實戰(zhàn)技巧和方法
案例分析：KYC錯誤做法的警示
1．常見業(yè)務場景客戶應對話術
如國內銀行常見場景：客戶不愿吐露真實職業(yè)、冒名開戶，開戶目的不合理，開戶意愿不真實，如何應對？
2．介紹五大技巧：步步深入、出其不意、故意問錯、抬出靠山、系統(tǒng)替罪
第五講 反賭反詐和反洗錢工作盡職調查差異
1、《反洗錢法》和《反電信詐騙法》核心內容
2、反賭反詐與反洗錢盡職調查區(qū)別和相互補益
常見場景案例解析，如對客戶進行勸阻，是應盡的義務還是善意舉動？
第六講 客戶、賬戶管控技巧
1、介紹客戶、賬戶管控監(jiān)管核心文件
2、案例介紹，管控不當引發(fā)賠償和投訴
如，對客戶涉賭涉詐賬戶管控還是對客戶整體管控？二者區(qū)別和聯(lián)系。
反洗錢風險培訓
轉載：http://www.isoear.com/gkk_detail/317715.html
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- 周杰