劲爆欧美精品36页_欧美变态味孕交_国产成人亚洲_国产_成年网站在线播放 - 伊人青青 小苹果电影在线观看免费,人人干狠狠干,少妇性活bbbbbbbbb四川,久久九九精品视频

銀行理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理課程

課程對象：金融機構(gòu)、銀行理財業(yè)務(wù)相關(guān)從業(yè)人員

課程大綱：
一、銀行案件與操作風(fēng)險防控
1、什么是銀行案件？
2、銀行案件的分類
3、銀行案件與操作風(fēng)險的關(guān)系

二、監(jiān)管關(guān)注的理財業(yè)務(wù)風(fēng)險點、監(jiān)管處罰案例與防控措施
1、風(fēng)險點1：銀行宣傳材料不合規(guī)
1）風(fēng)險點描述
2）風(fēng)險案例
3）銀行風(fēng)險防范措施
2、風(fēng)險點2：簽約對象風(fēng)險測評不充分
1）風(fēng)險點描述
2）風(fēng)險案例
3）銀行風(fēng)險防范措施
3、風(fēng)險點3：銀行信息披露不充分、不持續(xù)
1）風(fēng)險點描述
2）風(fēng)險案例
3）銀行風(fēng)險防范措施
4、風(fēng)險點4：夸大收益、誤導(dǎo)銷售
1）風(fēng)險點描述
2）風(fēng)險案例
3）銀行風(fēng)險防范措施
5、風(fēng)險點5：理財經(jīng)理代客操作
1）風(fēng)險點描述
2）風(fēng)險案例
3）銀行風(fēng)險防范措施
6、風(fēng)險點6：擅自銷售非銀行理財產(chǎn)品及代銷的產(chǎn)品
1）風(fēng)險點描述
2）風(fēng)險案例
3）銀行風(fēng)險防范措施
7、風(fēng)險點7：未對銷售過程進行“雙錄”
1）風(fēng)險點描述
2）風(fēng)險案例
3）銀行風(fēng)險防范措施
8、風(fēng)險點8：銷售人員無資質(zhì)
1）風(fēng)險點描述
2）風(fēng)險案例
3）銀行風(fēng)險防范措施
9、風(fēng)險點9：理財產(chǎn)品渠道創(chuàng)新風(fēng)險
1）風(fēng)險點描述
2）風(fēng)險案例
3）銀行風(fēng)險防范措施
10、風(fēng)險點10：理財售后客戶溝通、投訴渠道不暢
1）風(fēng)險點描述
2）風(fēng)險案例
3）銀行風(fēng)險防范措施

三、銀行理財業(yè)務(wù)風(fēng)險防控指引
1、嚴把理財經(jīng)理準(zhǔn)入關(guān)
2、制定高效的監(jiān)控檢查措施
3、理財經(jīng)理風(fēng)控手段創(chuàng)新
4、健全理財經(jīng)理考核管理辦法
5、加強理財經(jīng)理培訓(xùn)
6、防范理財經(jīng)理的道德風(fēng)險

四、理財經(jīng)理員工行為管理與排查
1、  員工8小時內(nèi)行為排查
1）員工參與民間借貸、非法集資；
2）員工“飛單”；
3）員工違規(guī)代客；
4）員工與客戶發(fā)生資金往來；
5）員工與外部人員勾結(jié)欺詐客戶；
6）私刻、盜用印章；
7）離職員工與在職員工內(nèi)外勾結(jié)，違規(guī)辦理業(yè)務(wù)；
8）離職員工隱瞞離職身份，騙取客戶信任；
9）員工因為信任或服從代替制度。
2、  8小時外的行為排查
1）涉足“黃、賭、毒”等非法活動的；
2）違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)或在外投資的；
3）生活方式及消費水平明顯與個人收入和家庭情況不符；
4）參與非法組織和*活動；
5）個人生活不嚴謹，家庭關(guān)系緊張的；
6）經(jīng)常沉迷于網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)上聊天，影響工作的；
7）與社會閑散人員、有劣跡人員，或被銀行辭退人員交往密切。
3、員工行為排查方法
1）員工自查
2）員工互查
3）員工家訪
4）行內(nèi)排查
5）跨行排查
6）外部走訪

銀行理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理課程