《銀行賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)防范》
2025-07-06 12:05:15
講師：艾靜 瀏覽次數(shù)：2922
課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)
培訓(xùn)講師：艾靜
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理課程
課程對(duì)象：金融機(jī)構(gòu)、銀行網(wǎng)點(diǎn)、運(yùn)營(yíng)條線從業(yè)人員
課程大綱：
一、錯(cuò)綜復(fù)雜的外部環(huán)境
1、金融亂象叢生
1) 非法集資“偽現(xiàn)金”洗錢(qián)案例導(dǎo)入
2) 冒用身份虛假開(kāi)戶案例導(dǎo)入
3) 黑市賬戶買(mǎi)賣(mài)案例導(dǎo)入
4) 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例導(dǎo)入
2、“斷卡行動(dòng)”的目的和意義
二、賬戶業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)
1、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1：未對(duì)客戶開(kāi)戶資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查
1）風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式
2）風(fēng)險(xiǎn)案例
3）風(fēng)險(xiǎn)防控措施
2、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2：處理掛失業(yè)務(wù)不當(dāng)，引發(fā)支付風(fēng)險(xiǎn)
1）風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式
2）風(fēng)險(xiǎn)案例
3）風(fēng)險(xiǎn)防控措施
3、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3：違規(guī)查詢、扣劃、凍結(jié)客戶存款賬戶資金
1）風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式
2）風(fēng)險(xiǎn)案例
3）風(fēng)險(xiǎn)防控措施
4、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4：“偷梁換柱”，將客戶存款賬戶的資金轉(zhuǎn)走
1）風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式
2）風(fēng)險(xiǎn)案例
3）風(fēng)險(xiǎn)防控措施
4）拓展知識(shí)——金融職務(wù)犯罪：挪用資金罪
5、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)5：轉(zhuǎn)賬匯劃業(yè)務(wù)撤銷(xiāo)或抹賬后柜面未收回原業(yè)務(wù)回單
1）風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式
2）風(fēng)險(xiǎn)案例
3）風(fēng)險(xiǎn)防控措施
6、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6：發(fā)現(xiàn)有明顯異常的詐騙行為未提示客戶
1）風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式
2）風(fēng)險(xiǎn)案例
3）風(fēng)險(xiǎn)防控措施
三、電信詐騙特征及防范建議（情景案例分享）
1、冒充身份類(lèi)詐騙案例、特征及防范建議
2、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物類(lèi)詐騙案例、特征及防范建議
3、虛構(gòu)事實(shí)類(lèi)詐騙案例、特征及防范建議
4、虛假中獎(jiǎng)?lì)愒p騙案例、特征及防范建議
5、網(wǎng)絡(luò)貸款類(lèi)詐騙案例、特征及防范建議
6、虛假投資類(lèi)詐騙案例、特征及防范建議
7、電信詐騙的共同規(guī)律
四、客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查
1、自然人賬戶（個(gè)人客戶）的客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查
1) 銀行如何開(kāi)展個(gè)人客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查
① 初次識(shí)別與盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)
② 持續(xù)識(shí)別與盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)
③ 重新識(shí)別與盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)
2) 銀行如何識(shí)別客戶身份異常？
3) 銀行如何識(shí)別客戶行為異常？
4) 銀行如何識(shí)別客戶賬戶異常？
5) 銀行如何識(shí)別資金劃轉(zhuǎn)異常？
6) 如何開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)查？
2、非自然人賬戶（對(duì)公客戶）的客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查
1) 如何開(kāi)展非自然人客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查
① 初次識(shí)別與盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)
② 持續(xù)識(shí)別與盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)
③ 重新識(shí)別與盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)
2) 如何核實(shí)客戶開(kāi)戶意愿？
3) 如何核實(shí)客戶經(jīng)營(yíng)地址？
4) 如何核實(shí)嚴(yán)重違法失信企業(yè)？
5) 如何識(shí)別受益受有人？
6) 如何開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)查？
五、銀行應(yīng)對(duì)電信詐騙賬戶的防范措施
1、重點(diǎn)關(guān)注異常情況
2、業(yè)務(wù)辦理三到位
3、案發(fā)后補(bǔ)救措施
4、如何從源頭全面防范實(shí)施“斷卡行動(dòng)”防范電信詐騙？
銀行賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理課程
轉(zhuǎn)載：http://www.isoear.com/gkk_detail/295980.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 艾靜
[僅限會(huì)員]
風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)訓(xùn)
- 商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī) 李皖彰
- 新能源投資風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制構(gòu)建 李皖彰
- 《契約守護(hù) 風(fēng)險(xiǎn)智控》 ? 羅蘊(yùn)姣
- 《全面風(fēng)險(xiǎn)管理提升---從 金宗杰
- 企業(yè)人員穩(wěn)定與輿情危機(jī)管理 郭明全
- 通信行業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管控 李皖彰
- 《斬?cái)嗬骀湥簩?shí)權(quán)崗位廉潔 羅蘊(yùn)姣
- 醫(yī)藥行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)意識(shí) 李皖彰
- 《謀全局 控風(fēng)險(xiǎn) 提效能》 羅蘊(yùn)姣
- 金融機(jī)構(gòu)自律合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn) 李皖彰
- 《數(shù)智賦能—海外EPC全生 羅蘊(yùn)姣
- 數(shù)字化技術(shù)帶來(lái)全新金融風(fēng)險(xiǎn) 金光益