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銀行審計人員能力提升培訓

課程目標： “要在職場中取勝，唯有專業(yè)”，通過三門課程的學習，重點提升以“管方向、管班子、管風險”為核心內(nèi)容的經(jīng)濟責任審計、信貸風險審計和數(shù)據(jù)分析方面的專業(yè)能力，推進“數(shù)據(jù)分析+現(xiàn)場核查”數(shù)字化審計模式，手把手指導學員如何通過四點合一立項目（審什么）、三步深入定方案（往哪審）、多措并舉查深透（怎么審）、四步復盤促提升（怎么用），全面提升審計人員的專業(yè)性，讓你掌握扎實的審計基本功，學會體系化的審計技術(shù)方法，提高審計發(fā)現(xiàn)問題的實戰(zhàn)能力，真正帶著問題來，拿著方案走，持續(xù)實現(xiàn)自我突破，做到“摸得清情況、查得出問題、提得出建議、改得了錯誤”。

第一部分：商業(yè)銀行經(jīng)濟責任審計實務(wù)及報告撰寫
（一）主要相關(guān)制度解讀與運用 （30分鐘）
1.第2205號內(nèi)部審計具體準則——經(jīng)濟責任審計解讀
2.第3204號內(nèi)部審計實務(wù)指南——經(jīng)濟責任審計解讀
3.某行經(jīng)濟責任審計操作規(guī)程解讀與運用
（二）問題導向經(jīng)濟責任審計模式的探索與應(yīng)用 （30分鐘）
1.問題導向?qū)徲嬃鞒虉D介紹
2.問題導向?qū)徲嫼诵墓ぷ鞣?br /> 3.問題導向?qū)徲嫷膶嵺`運用
（三）領(lǐng)導人員經(jīng)濟責任審計實務(wù)與案例分析 （120分鐘）
1.審計年度計劃：領(lǐng)導人員經(jīng)濟責任審計計劃制定
2.審計工作方案：領(lǐng)導人員經(jīng)濟責任審計方案設(shè)計
3.審計工作重點：領(lǐng)導人員經(jīng)濟責任審計重點內(nèi)容（審什么）
（1）重大政策：促進重大政策落地
（2）突出個性：領(lǐng)導人員應(yīng)該干什么
（3）對照標準：領(lǐng)導人員干了什么
（4）問題成效：領(lǐng)導人員干得怎么樣
4.領(lǐng)導人員經(jīng)濟責任審計的技術(shù)方法（怎么審）：
（1）經(jīng)濟責任審計“六化工作法”的運用
（2）商業(yè)銀行主要工作業(yè)績評價指標分析
（3）經(jīng)濟責任審計實務(wù)與案例分析：董事長、行長、分管行長、監(jiān)事長經(jīng)濟責任審計重點內(nèi)容及審計方法
5.經(jīng)濟責任審計報告編寫和審計畫像

第二部分：商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)審計實務(wù)和技術(shù)方法
（一)信貸領(lǐng)域監(jiān)管處罰重點事由分析 （約30分鐘）
1.房地產(chǎn)類貸款重點處罰事由分析
2.流動資金貸款重點處罰事由分析
3.固定資產(chǎn)貸款重點處罰事由分析
4.地方政府融資重點處罰事由分析
5.銀團（社團）貸款重點處罰事由分析
6.零售貸款三大領(lǐng)域處罰事由
（1）消費貸款處罰事由
（2）經(jīng)營性貸款處罰事由
（3）住房按揭貸款處罰事由
7.零售貸款領(lǐng)域七個貸款環(huán)節(jié)處罰事由
（1）貸款三查不到位
（2）違規(guī)發(fā)放貸款
（3）未按約定用途發(fā)放貸款
（4）貸款管理不到位
（5）貸后檢查不到位
（6）貸款五級分類不正確/貸款分類不真實、人為掩蓋貸款風險
8.借名貸款處罰情況
9.互聯(lián)網(wǎng)貸款處罰情況
（二）信貸領(lǐng)域?qū)徲嫾夹g(shù)方法與實務(wù)（約30分鐘）
1.信貸領(lǐng)域?qū)徲嫹桨傅脑O(shè)計與運用
2.審計發(fā)現(xiàn)重點問題清單與技術(shù)方法
（1）準入不嚴，向不符合條件的客戶發(fā)放貸款
（2）違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款
（3）違規(guī)向政府提供融資形成地方政府隱形債務(wù)
（4）辦理無真實貿(mào)易背景的銀行承兌匯票
（5）違規(guī)開展貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
（6）資產(chǎn)質(zhì)量反映不準確
（7）集團客戶授信管理不到位
（8）抵押物的評估和登記費用違規(guī)由借款人承擔
（9）貸款受理和調(diào)查不到位
（三）信貸領(lǐng)域典型重大違規(guī)審計發(fā)現(xiàn)的技術(shù)方法（約90分鐘）
案例1.違規(guī)向關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款
案例2.違規(guī)向空殼企業(yè)發(fā)放貸款
案例3.違規(guī)發(fā)放重組企業(yè)貸款
案例4.違規(guī)發(fā)放借殼貸款
案例5.違規(guī)發(fā)放中介詐騙貸款
案例6.違規(guī)發(fā)放虛假企業(yè)貸款
案例7.違規(guī)發(fā)放承兌匯票質(zhì)押貸款
案例8.違規(guī)發(fā)放外部欺詐貸款
案例9.違規(guī)發(fā)放中介介紹貸款
案例10.員工違法發(fā)放貸款案例
（四）信貸領(lǐng)域主要審計分析模型設(shè)計思路與技術(shù)（約30分鐘）
圍繞監(jiān)管處罰重點，結(jié)合10個典型案例，重點講解審計分析模型的設(shè)計思路和方法，達到舉一反三，觸類旁通。

第三部分：商業(yè)銀行非現(xiàn)場審計模型設(shè)計思路和實務(wù)
一、商業(yè)銀行數(shù)字化審計轉(zhuǎn)型思維與方向 （約15分鐘）
（一）引領(lǐng)內(nèi)部審計數(shù)字化轉(zhuǎn)型的三大思維
（二）推動內(nèi)部審計數(shù)字化轉(zhuǎn)型的五大方向
二、商業(yè)銀行數(shù)字化審計運用 （約45分鐘）
（一）從監(jiān)管動向看數(shù)字化審計的重點
（二）如何從監(jiān)管處罰重點來進行數(shù)據(jù)分析
（三）四大典型違規(guī)問題審計建模思路介紹
三、商業(yè)銀行數(shù)字化審計技術(shù)與案例解析（約120分鐘）
（一）利用1234原則進行數(shù)字化審計的創(chuàng)新
（二）數(shù)字化審計數(shù)據(jù)分析模型構(gòu)建實務(wù)
1.現(xiàn)場三大審計模型構(gòu)建
（1）客戶風險預警分析及模型構(gòu)建
（2）貸后資金流向分析及模型構(gòu)建
（3）員工行為分析預警模型構(gòu)建
2.案例分析：
（1）監(jiān)管處罰重點審計分析模型的構(gòu)建
（2）不法貸款中介審計分析模型的構(gòu)建
（3）員工參與資金中介審計模型的構(gòu)建
根據(jù)學員需要，講解具體審計模型的構(gòu)建

銀行審計人員能力提升培訓