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行業(yè)分析方法案例課程

課程背景：
說明：行業(yè)分析或行業(yè)重大特質辨識，以及探討行業(yè)與宏觀經濟、企業(yè)戰(zhàn)略的相關性一直是信貸決策中“定性分析”部分的要點，并在借款人評級中占有相當的比重。與行業(yè)特質關聯的信貸技能（目標行業(yè)信貸投向與批量獲客、風險規(guī)避）長期以來在業(yè)內被普遍忽視，使得對借款人的信貸分析與決策過度聚焦于企業(yè)的微觀層面和財報的“定量分析”中，缺乏宏觀的前瞻性和預判性。
當下，中國的宏觀經濟增速已持續(xù)下行，傳統(tǒng)行業(yè)結構性矛盾突出，產能普遍過剩，由此引發(fā)的傳統(tǒng)高周期性行業(yè)的行業(yè)風險不斷積聚；而一些新興行業(yè)普遍處于孵化期、早期發(fā)展期，難以短期形成規(guī)模，風險較高。因此，信貸指向從調整舊有行業(yè)、精心選擇確有前景的新行業(yè)又避免冒進就成為當下業(yè)內的一個重要課題。
長期以來，中國倡導并充分參與經濟的全球一體化，作為國家戰(zhàn)略，*又適時推出新舊動能轉換的宏觀決策與相關產業(yè)政策。但是，自2018年以來，*貿易戰(zhàn)的逐步加劇，疊加2020年以來波及全球的新冠疫情使得不少行業(yè)受到巨大沖擊，因此，了解行業(yè)動態(tài)與宏觀經濟變化的關聯性、內在規(guī)律性，建立行業(yè)批量獲客機會與風險辨識能力自然具有重要的現實迫切性。
按照國民經濟的*分類，中國有1300多個（細分）行業(yè)，窮盡各行業(yè)的行業(yè)特點、行業(yè)數據本身是不可能也是不必要的，反之，推薦一套行之有效的行業(yè)分析方法、分析流程是本課程的目標——真正的“授人以漁”。

課程收益： 
通過本課程的學習使學員能夠：
1、理解與掌握行業(yè)特質分析框架，提升目標行業(yè)信貸投向與風險辨識技能；
2、了解十大行業(yè)特質與其揭示性；
3、在行業(yè)特質分析基礎上有效判定借款人企業(yè)戰(zhàn)略的合理性。

課程對象：銀行中高級管理層、中高級客戶經理、信貸分析師、風控與審批人員。

課程大綱/要點：
一、國際主流信貸定性分析模型
1、國際主流信貸風控（定性+定量）模型
2、宏觀、中觀與微觀的分析層級與彼此相關性
3、定性分析與定量分析的相關性

二、如何分析行業(yè)特質
1、行業(yè)特質分析的理論框架
2、行業(yè)十大特質辨析
- 行業(yè)的周期性特質與信貸投向
- 行業(yè)的規(guī)模效應特質與信貸投向
- 行業(yè)的依賴性特質與信貸投向
- 行業(yè)的替代性特質與信貸投向
- 行業(yè)盈利能力水平的決定因素分析
- 行業(yè)的技術變革特質與信貸投向
- 行業(yè)的成熟度特質與信貸投向
- 行業(yè)的政策風險（中國產業(yè)政策就商業(yè)銀行信貸導向的優(yōu)缺點）
- 行業(yè)的運營特質與信貸投向
- 行業(yè)的全球化特質與信貸投向

三、行業(yè)特質分析對微觀企業(yè)分析的揭示性
1、如何從行業(yè)特質分析結論看企業(yè)的戰(zhàn)略合理性
2、基于企業(yè)戰(zhàn)略合理性進行SWOT分析（優(yōu)劣勢總結與重大風險防范）

四：《半導體電子信息產業(yè)》案例分析（也可在新能源汽車產業(yè)、醫(yī)療醫(yī)藥產業(yè)中任選一個進行案例講解。）
1：半導體電子信息產業(yè)鏈總覽
1）、產業(yè)鏈的基本特質與現狀
2）、數據與揭示
3）、相關國家產業(yè)政策
4）、3大行業(yè)細分
5）、行業(yè)發(fā)展的影響因素
2：半導體電子信息設計行業(yè)細分
1）、半導體設計行業(yè)的運營流程
2）、細分行業(yè)的發(fā)展態(tài)勢與數據
3）、核心競爭力與未來趨勢
4）、銀行業(yè)務投向與風險
3：半導體電子制造行業(yè)細分
1）、半導體電子制造代工行業(yè)的運營流程
2）、細分行業(yè)的發(fā)展態(tài)勢與數據
3）、核心競爭力與未來趨勢
4）、銀行業(yè)務投向與風險   
4：半導體電子封測行業(yè)細分
1）、半導體電子信息行業(yè)的運營流程
2）、細分行業(yè)的發(fā)展態(tài)勢與數據
3）、核心競爭力與未來趨勢
4）、銀行業(yè)務投向與風險

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