《高客沙龍——高凈值客戶家族理財(cái)七大要?jiǎng)?wù)》
2025-07-06 23:21:18
講師：李竹 瀏覽次數(shù)：2948
課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 理財(cái)經(jīng)理· 理財(cái)顧問
培訓(xùn)講師：李竹
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
家族理財(cái)七大要?jiǎng)?wù)課程
課程背景：
新政策、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、法律、稅務(wù)、經(jīng)營管理等方面的各項(xiàng)變化，使得高凈值客戶群體成為風(fēng)險(xiǎn)管理的“高危人群”。風(fēng)險(xiǎn)，是財(cái)富的天敵，防控風(fēng)險(xiǎn)可以有效降低或避免財(cái)富縮水，完善和提高財(cái)富管控能力是高凈值人群的核心能力。本課程從家族理財(cái)七大要?jiǎng)?wù)入手，與高凈值客戶交流頂層設(shè)計(jì)原理。
課程對(duì)象：高凈值客戶
課程收益：
1、了解社會(huì)現(xiàn)狀對(duì)家族理財(cái)?shù)挠绊?/div>
2、逐步樹立家族理財(cái)?shù)膽?zhàn)略全局觀
3、學(xué)習(xí)家族理財(cái)七大要?jiǎng)?wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)
4、識(shí)別理財(cái)工具及策略帶來的影響
課程大綱：
一、家族理財(cái)面臨的考驗(yàn)
1、理財(cái)模式及工具迭代帶來的專業(yè)需求
1) 新的理財(cái)模式：比如：以家族為中心、以目標(biāo)為中心、實(shí)業(yè)投資、全球投資等
2) 新的理財(cái)工具：藝術(shù)品、奢侈品、創(chuàng)新金融產(chǎn)品、搭建管理架構(gòu)、家族信托等
3) 專業(yè)理財(cái)團(tuán)隊(duì)：量身確定專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，確保財(cái)富安全
【案例】股權(quán)架構(gòu)籌劃漏洞惹禍上身引發(fā)稅務(wù)危機(jī)
2、時(shí)代創(chuàng)造的創(chuàng)富機(jī)會(huì)及縮水危機(jī)
1) 新的時(shí)代充滿不確定性
2) 萬變不離其宗，變化的是形式而非規(guī)律，發(fā)現(xiàn)規(guī)律立刻行動(dòng)
【解析】結(jié)合理財(cái)金字塔談資金運(yùn)用規(guī)律及適配產(chǎn)品的動(dòng)態(tài)管理規(guī)則
3、私人投資與機(jī)構(gòu)投資
1) 私人投資管理與機(jī)構(gòu)投資管理的七大差異
2) 私人投資管理特有的風(fēng)險(xiǎn)
3) 稅務(wù)籌劃對(duì)投資的影響
4) 現(xiàn)金流變化對(duì)投資的影響
5) 家族復(fù)雜性對(duì)投資的影響
6) 私人投資者行為偏差
【舉例】根據(jù)給出條件選擇答案，現(xiàn)場感受投資的復(fù)雜性
4、超大資金投資理財(cái)要堅(jiān)守紀(jì)律
1) 投資目標(biāo)管理
2) 按照計(jì)劃落實(shí)行動(dòng)
3) 理財(cái)不同階段需要制定不同計(jì)劃
【舉例】透過私募投資經(jīng)理的投資理念及操作手法分析堅(jiān)守紀(jì)律的重要性
二、家族理財(cái)七大要?jiǎng)?wù)
1、明確家族愿景、價(jià)值觀及目標(biāo)
1) 家族的歷史和文化對(duì)理財(cái)?shù)挠绊?/div>
2) 家族現(xiàn)有的與投資理財(cái)有關(guān)的所有信息
3) 截然不同的家族財(cái)富理念對(duì)投資的影響
4) 明確家族愿景、價(jià)值觀、投資風(fēng)格、風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)富工具等
5) 確定財(cái)富用途，設(shè)定財(cái)務(wù)目標(biāo)需要考慮的問題
6) 安排資產(chǎn)與投資時(shí)的問題
【案例】對(duì)比不同家族情況分析家族愿景、價(jià)值觀及目標(biāo)對(duì)理財(cái)?shù)挠绊?/div>
轉(zhuǎn)載：http://www.isoear.com/gkk_detail/295140.html
2、制定與家族目標(biāo)匹配的投資框架
1) 資產(chǎn)配置過程中的一系列假設(shè)
2) 基于目標(biāo)管理的財(cái)富配置框架
3) 不同資產(chǎn)配置模式
4) 富豪家族面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及全方位風(fēng)險(xiǎn)管理四大原則
【圖示】展示不同資產(chǎn)配置模式的演變
3、設(shè)定長期戰(zhàn)略及資產(chǎn)配置模型
1) 理財(cái)計(jì)劃的組成部分
2) 全面理財(cái)規(guī)劃的六個(gè)要素
3) 影響現(xiàn)金流的四個(gè)因素
4) 超高凈值家族資產(chǎn)配置時(shí)考慮的因素
5) 家庭長期戰(zhàn)略涉及的問題
【案例】長期戰(zhàn)略下配置資產(chǎn)的原則及運(yùn)營問題
4、擬定投資方針，制定具體投資戰(zhàn)術(shù)
1) 投資方針的用途
2) 不同投資品的用途
3) 評(píng)估投資管理人的“5P”
【案例】基金定投為例，講解投資公募基金的策略以及靈活處理的戰(zhàn)術(shù)
5、監(jiān)控投資業(yè)績，動(dòng)態(tài)管理投資過程
1) 確定“基準(zhǔn)”
2) 動(dòng)態(tài)管理需要根據(jù)投資計(jì)劃加入專業(yè)管理手段
3) 風(fēng)險(xiǎn)管理需要專業(yè)支撐
【案例】動(dòng)態(tài)管理需要根據(jù)投資計(jì)劃嚴(yán)格執(zhí)行操作紀(jì)律，與心情或感覺無關(guān)
6、選擇并管理法律、稅務(wù)等專業(yè)顧問
1) 以家族為中心的生態(tài)系統(tǒng)
2) 選擇專業(yè)顧問時(shí)需要考慮的問題
3) 家族辦公室的優(yōu)劣勢分析
【解析】國內(nèi)家族辦公室VS海外家辦
7、家風(fēng)建設(shè)，凝聚并教育所有家族成員
1) 用制度管理：制定正確的財(cái)富分配策略
2) 跨代傳承和橫向轉(zhuǎn)移的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作
3) 真正體現(xiàn)家族財(cái)富的七個(gè)方面
【案例】某高凈值家庭的兩個(gè)娃的母親傳承家風(fēng)教育子女的具體做法
家族理財(cái)七大要?jiǎng)?wù)課程
轉(zhuǎn)載：http://www.isoear.com/gkk_detail/295140.html
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- 李竹
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