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有效識別客戶風(fēng)險課程

 

課程目標(biāo)

企業(yè)存在的*目標(biāo)在于創(chuàng)造價值，而財務(wù)管理則是讓你清楚的明白企業(yè)應(yīng)該如何創(chuàng)造價值的決策活動，財務(wù)是你必須要學(xué)會的高級商業(yè)語言。

本課程是利用最有效的財務(wù)分析工具，目標(biāo)培養(yǎng)良好的商業(yè)意識, 利用財務(wù)分析工具讓你的決策更合理、更經(jīng)得起挑戰(zhàn)。幫助金融從業(yè)人員運用財務(wù)思維，掌握客戶企業(yè)運營的核心，輕松掌握“財務(wù)”這個有效實用的管理思想，透視客戶經(jīng)營狀況，從而有效防控風(fēng)險。” 

 

課程收益

【把握經(jīng)營風(fēng)險基本要素】抓住最本質(zhì)的企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險基本要素的邏輯

【建立創(chuàng)造價值基因】量化風(fēng)險/回報的權(quán)衡，科學(xué)制定戰(zhàn)略決策

【打造護(hù)城河】學(xué)會做現(xiàn)金流等風(fēng)險預(yù)測及科學(xué)降本增效，客戶、供應(yīng)商、債權(quán)人、員工、股東關(guān)系管理，助力企業(yè)風(fēng)險防控重建提升

【助力風(fēng)險防控】通過運用專業(yè)的財務(wù)知識洞悉客戶真實經(jīng)營狀況從而助力風(fēng)險防控

是一堂腳踏實地的高賦能財務(wù)管理課，幫助金融行業(yè)從業(yè)人員把握財務(wù)管理金鑰匙，從戰(zhàn)略高度學(xué)習(xí)財務(wù)管理和分析，培養(yǎng)商業(yè)頭腦和全局運營觀，全面系統(tǒng)了解客戶企業(yè)價值循環(huán)和發(fā)展驅(qū)動因素，以業(yè)務(wù)為驅(qū)動的財務(wù)智慧，洞察企業(yè)、行業(yè)及客戶，把握經(jīng)營績效關(guān)鍵點，是科學(xué)掌控價值投資及風(fēng)險防控的打底課程。

 

培訓(xùn)對象

金融行業(yè)從業(yè)人員

 

培訓(xùn)大綱

第一部分：從價值創(chuàng)造及經(jīng)營風(fēng)險防控視角讀懂財務(wù)的數(shù)字/語言——從財務(wù)分析到經(jīng)營分析

1、企業(yè)的生存之道——永遠(yuǎn)不變的經(jīng)營法則—守住企業(yè)的經(jīng)營的底線/現(xiàn)金流預(yù)測-守住企業(yè)的生命線應(yīng)該是一種常態(tài)

1) 為什么說現(xiàn)金流量表是企業(yè)更加透亮的一面鏡子-“企業(yè)的日子”是“血液”和“空氣“

2) “現(xiàn)金為王”-為什么企業(yè)老板最關(guān)心現(xiàn)金流這個指標(biāo)？

3) 現(xiàn)金流量表反映的財務(wù)管理內(nèi)容

4) 這樣才算讀懂現(xiàn)金流量表-讀懂現(xiàn)金流量表的萬能公式

小結(jié)：現(xiàn)金流量表解讀關(guān)鍵【案例練習(xí)】貴州茅臺的現(xiàn)金流

2、企業(yè)的風(fēng)險和架構(gòu)-企業(yè)的家底/資產(chǎn)負(fù)債表及如何讀懂精通-這樣才叫讀懂資產(chǎn)負(fù)債表

1) 資產(chǎn)負(fù)債表正確的叫法應(yīng)該是“平衡表”——你必須學(xué)會的商業(yè)思維——六大干系人管理

2) 資產(chǎn)負(fù)債表是企業(yè)的“底子”是存量記錄。是財務(wù)管理質(zhì)量的一面鏡子

3) 資產(chǎn)負(fù)債表關(guān)鍵指標(biāo)閱讀——-如何看企業(yè)的風(fēng)險/優(yōu)勢/短板

4) 到底什么是杠桿-負(fù)債的杠桿作用 

5) 企業(yè)是否需要融資？如何融資更有效？對比融資成本，股債孰貴？

小結(jié)：資產(chǎn)負(fù)債表解讀關(guān)鍵【案例練習(xí)】

3、企業(yè)的面子和發(fā)展——如何讀懂精通利潤表

1) 利潤表是一個漏斗/分布式財務(wù)報表

2) 到底什么是成本？什么是費用？如何有效區(qū)分？

3) 成本和費用對企業(yè)經(jīng)營不同的價值？ 

4) 什么叫真正的盈利？如何判斷一家企業(yè)是否可持續(xù)性健康發(fā)展？

5) 損益表是“企業(yè)的面子”是“營養(yǎng)“

6) 為什么說生存靠現(xiàn)金，而發(fā)展靠利潤？——科學(xué)理解“高質(zhì)量發(fā)展”的本質(zhì)和真諦

小結(jié)：利潤表解讀關(guān)鍵【案例練習(xí)】

4、必須要搞懂的各大報表的勾稽關(guān)系-企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)的融會貫通

1) 三大報表的歷史——為何而存在

2) 兩張照片VS兩臺攝像機(jī)

3) 殊途同歸，三大報表其實就是一張平衡表

5、【演練】小結(jié)/測試

 

第二部分：*財務(wù)金子塔-透視企業(yè)核心競爭力及價值創(chuàng)造基因

1、基于商業(yè)決策經(jīng)營分析的兩個強(qiáng)調(diào)

2、財務(wù)分析立體思維金字塔

3、經(jīng)營指標(biāo)科學(xué)架構(gòu)及指導(dǎo)商業(yè)決策的分析

1) 企業(yè)獲利能力來自于哪里？-企業(yè)盈利能力分析-“賺不賺”

2) 企業(yè)的營運能力來自于哪里？企業(yè)會不會做生意-“快不快”

3) 企業(yè)安定力來自于哪里？-企業(yè)償債能力分析-“穩(wěn)不穩(wěn)”

4) 企業(yè)發(fā)展力來自于哪里？-企業(yè)發(fā)展能力分析-“長不長“

【演練】案例練習(xí)

4、大量實際【案例練習(xí)】——不同行業(yè)指標(biāo)對標(biāo)分析案例

房地產(chǎn)行業(yè)——萬科恒大碧桂園

傳統(tǒng)制造業(yè)——上汽等

互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)——阿里、騰訊、京東

快消行業(yè)——伊利/青島啤酒

ICT行業(yè)——華為及三大運營商

 

全課程總結(jié)及我的行動計劃

1、接下來我需要在哪些方面進(jìn)行應(yīng)用

2、應(yīng)用的具體行為和做法有哪些

3、如何監(jiān)督執(zhí)行情況

讓財務(wù)意識和財務(wù)思維助力您改變視角和行為，從而真正洞察客戶企業(yè)創(chuàng)造價值的基因

 

有效識別客戶風(fēng)險課程