商業(yè)銀行法律與合規(guī)風險分析
2025-07-05 10:41:30
講師：楊會臣 瀏覽次數(shù)：2927
課程描述INTRODUCTION
銀行法律與合規(guī)風險分析
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培訓天數(shù)：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行法律與合規(guī)風險分析
【課程大綱】
板塊一、商業(yè)銀行法律風險
1、商業(yè)銀行法律環(huán)境概覽：哪些法律環(huán)節(jié)是我們要注意的？
1.1 商業(yè)銀行法律風險環(huán)境分析：商業(yè)銀行從業(yè)會涉及哪些法律法規(guī)？
1.2商業(yè)銀行主要業(yè)務流程及相關法律風險分析：每個業(yè)務環(huán)節(jié)都要面臨哪些法律風險？
1.3 信貸業(yè)務主體法律瑕疵審核與法律風險分析：什么人不能給予貸款？
2、《公司法》與商業(yè)銀行法律風險分析：我們的金融服務應該如何“因人而異”？
2.0 合同主要條款解析：哪些合同條款是我們必須關注的？
2.1 企業(yè)類型鑒別與相關信貸風險策略解析：鑒別“人品”時注意是“有限”還是“無限”！
2.2 要約、承諾與簽約過程中法律風險解析：請搞清楚是否是客戶的真實意愿表達/哪些合同可撤銷？
2.3 表見代理與簽約陷阱規(guī)避：沒摸清底細便簽約，相關風險何解？
2.4 違約風險分析與違約責任追溯：我們如何可以“敗中求勝”？
3、《擔保法》、《物權法》與商業(yè)銀行法律風險分析：有多少物可以抵押？
3.1 擔保合同效力解析：擔保到底如何保？
3.2 人保、物保與錢保：各樣“保”如何保？
3.3 抵押、質押與留置：獨立存在及并存，各*何操作？
3.3 重復抵押與最高額抵押問題：“一女多嫁”該咋辦？
3.4 擔保優(yōu)先權例外問題：擔保在手未必無憂！
3.5 “借新還舊”、權利質押擔保及其他常見法律風險分析
4、《票據(jù)法》與商業(yè)銀行法律風險分析：如何煉就一雙火眼金睛！
4.1 《票據(jù)法》vs《合同法》：票據(jù)不過一份特殊合同請看清楚了！
4.2 票據(jù)要件審核新解與票據(jù)操作風險管理策略解析：看看哪些是你忽略掉的細節(jié)！
4.3 票據(jù)的質押問題：是否所有票據(jù)皆可質押？
4.4 票據(jù)的轉讓問題：是否所有票據(jù)轉讓皆要背書？
5、《民法總則》、《訴訟法》與商業(yè)銀行法律風險分析：我們應該如何有效降低風險損失？
5.1 訴訟時效問題及其近期修訂：我們有多長時間可以主張權力？
5.2 訴訟時效相關法律法規(guī)概覽：《民法通則》、《物權法》、《合同法》及近期司法解釋全梳理
5.3 訴訟時效中止與中斷：一字之差差千里！
5.4 催收方式選擇與訴訟時效測算：我們的權力需要合適的方式加以實施才會有效！
5.5 訴訟時效補救及擔保債權拯救問題：我們該如何拯救即將失去的“權利”？
6、總結：商業(yè)銀行運營管理中常見法律風險全解析
6.1 商業(yè)銀行日常運營中主要法律風險解析及風險防范
6.2 商業(yè)銀行運營中典型問題及相關法律風險防范
板塊二、商業(yè)銀行合規(guī)風險
1、商業(yè)銀行合規(guī)管理概述：什么叫做合規(guī)管理？
1.1 合規(guī)、合規(guī)管理與合規(guī)文化：風險行業(yè)的風險管理意識建立與內生化策略解析
1.2 商業(yè)銀行合規(guī)審核、內部控制邏輯與操作風險管理：跳出合規(guī)窠臼看合規(guī)！
1.3 商業(yè)銀行合規(guī)管理核心環(huán)節(jié)解析：銀行風險架構、合規(guī)部門職能優(yōu)化與合規(guī)風險職責該如何設計？
1.4 合規(guī)風險緝監(jiān)測、識別與合規(guī)風險預警機制建設：我們該如何實時監(jiān)測商業(yè)銀行風險境況
2、商業(yè)銀行信貸合規(guī)審查要點解析：如何合法合規(guī)做好信貸業(yè)務？
2.1 借款主體資格審核要點：個人、法人及集團客戶瑕疵該如何查？
2.2 信貸產業(yè)政策分析與合規(guī)風險評估：如何在宏觀與行業(yè)政策動向中看清信貸發(fā)展方向？
2.3 信貸行業(yè)分析與評估技巧：企業(yè)的商業(yè)模式及盈利模式你弄清了嗎？
2.4 信貸業(yè)務品種合規(guī)審核：我們該如何合理合法合規(guī)滿足客戶融資需求？
2.5 項目合規(guī)手續(xù)審核：千萬別再細節(jié)上栽跟頭！
2.6 信貸主要財務要素及費財務要素審核要點：“第一還款源”可靠性該如何評估？
2.7 信貸風險緩釋措施審核要點及相關法律與風險要點：“第二、三還款源”是否必要和充分？
2.8 信貸資金投向、發(fā)放與支付合規(guī)性審核：貸中管理中還會發(fā)生哪些合規(guī)風險？
2.9 信貸業(yè)務整體合規(guī)性評估及信貸風險綜合風險評估方法與模型：如何整體把握信貸業(yè)務合規(guī)風險？
2.10 專題：流動資金貸款額度測算及其實施要點——合規(guī)審核中的技術性環(huán)節(jié)該如何實施？
3、商業(yè)銀行柜面操作風險及其防范
3.1 商業(yè)銀行柜員操作風險因素剖析與風險類型界定：柜面操作風險源自何方？
3.2 商業(yè)銀行日常柜面操作風險規(guī)范要求：我們日常該如何防微杜漸管控操作風險？
3.3 儲蓄業(yè)務操作風險管理實踐：那些日常被忽略卻屢屢爆出大風險的操作風險！
3.4 結算業(yè)務操作風險管理實踐：讓我們從小小票據(jù)說開去！
3.5 會計出納業(yè)務操作風險管理實踐：風險總在繁瑣細節(jié)深處藏！
3.6 商業(yè)銀行中間業(yè)務操作風險管理實踐：欲管風險須先“知”！
3.7 銀行卡操作風險點全剖析：我們發(fā)出的那些卡里藏著何種怪物？
3.8 電子銀行業(yè)務操作風險分析及管理：互聯(lián)網時代下商業(yè)銀行操作風險會呈現(xiàn)出哪些全新特點？
銀行法律與合規(guī)風險分析
轉載：http://www.isoear.com/gkk_detail/259223.html
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