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柜面操作風險培訓

課程背景：風險內控作為銀行經營管理的關鍵環(huán)節(jié)，甚至對銀行的生存及發(fā)展壯大具有極其重要的作用。十次風險九次違規(guī)，抓風險管理實質就應當抓住合規(guī)風險管理這個龍頭。但我國商業(yè)銀行風險內控普遍存在著控制環(huán)境薄弱.風險意識不足.缺乏適當的控制活動.財務報告嚴重失真.信息流通不暢.內控機制不健全等問題。建立健全風險內控體系，提升企業(yè)綜合管理水平，是當前商業(yè)銀行的當務之急。

培訓目標：全面解析當前銀行常見的柜面業(yè)務操作風險。掌握風險內控和風險管理的基本特征，了解適應銀行風險內控和風險管理的基本理念，營造全員風險管理文化為核心的氛圍，以銀行柜面業(yè)務易發(fā)且容易被忽視的風險案例解析為切入點，剖析風險產生的根本原因，找出防范風險的正確方法。把銀行柜面業(yè)務操作風險控制在容忍度范圍內，為銀行健康穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展保駕護航。

授課對象：商業(yè)銀行中層管理干部、網點負責人、大堂經理、柜面服務人員。

大綱內容
第一部分 全面提升商業(yè)銀行風險內控執(zhí)行力
一.提升商業(yè)銀行風險內控執(zhí)行力的核心內容
1.提升銀行風險內控執(zhí)行力的五大目標
2.提升銀行風險內控執(zhí)行力的五大原則
3.提升銀行風險內控執(zhí)行力的五大抓手
二.商業(yè)銀行風險內控落地執(zhí)行的必要條件
1.商業(yè)銀行風險內控落地執(zhí)行必須解決的四個問題
2.商業(yè)銀行執(zhí)行風險內控的四個必要條件
3.銀行風險內控實施的四個關鍵要素
三.商業(yè)銀行風險內控落地執(zhí)行的操作思路和方法
1.商業(yè)銀行風險內控的基本思路和流程 
2.商業(yè)銀行風險內控的10種常用方法
3.商業(yè)銀行風險內控的三道防線
4.銀行在風控過程中必須處理好五個關系

第二部分 全面提升柜面業(yè)務的風險內控執(zhí)行力
一.存款業(yè)務的操作風險案例分析
1、存款折被盜遭冒領案
2、假法院工作人員假扣劃
3、銀行職員盜用公款參賭
4、存款人死亡后存款處理的操作風險
5、假幣收繳法律風險
6、銀行網點內客戶被搶風險
7、客戶投訴的風險
二.結算業(yè)務的操作風險案例分析
1、客戶資金被盜劃案
2、結算違規(guī)的其它具體表現 
三.財務會計違規(guī)風險管理
1、銀行職員空存實取引發(fā)的案件
2、財務會計違規(guī)的其它具體表現 
四.中間業(yè)務的操作風險管理
1、短片－銀行存錢三萬塊 意外“被保險”
2、中間業(yè)務操作風險的其它具體表現 
五.銀行卡業(yè)務操作風險
許霆案引發(fā)的思考
六.電子銀行業(yè)務操作風險
電子銀行風險案例剖析
七.其它操作違規(guī)事項

柜面操作風險培訓