懂資產(chǎn)配置銷售更容易
2025-07-09 06:54:08
講師：周術(shù)鋒 瀏覽次數(shù)：2
課程描述INTRODUCTION
1. 當前的現(xiàn)狀是：大部分投資者買到的產(chǎn)品其實并不是他們真正需要的。首先是因為理財顧問有指定的產(chǎn)品銷售任務(wù)，第二是普遍只熟悉自己的產(chǎn)品，不了解金融系統(tǒng)工具，不能替客戶做科學的資產(chǎn)配置，就像只會賣藥而不會看病，難以滿足客戶的財務(wù)需求。
2. 資產(chǎn)配置是從戰(zhàn)略高度對個人和家庭財富進行的規(guī)劃和安排，它包含了對時間、風險、收益、成本和不同投資市場邏輯的綜合理解和判斷。
3. 通過學習，讓理財顧問成為真正的財務(wù)顧問，能科學的幫客戶理財。
培訓講師：周術(shù)鋒
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
課程綱要
第一單元 前期準備
(一) 資產(chǎn)配置的意義
(二) 分散投資
(三) 相關(guān)性
(四) 我有多少錢來投資？(家庭財務(wù)分析)
(五) 我適合做哪種投資？(投資偏好測試)
第二單元 基本步驟
(一) 我想賺多少？(投資目標設(shè)定)
1、 總回報與總收益
2、 *收益與相對收益
3、 費用與成本
4、 業(yè)績比較基準
5、 我能虧多少？(風險容忍度)
(二) 主要資產(chǎn)類別分析
1、 股票
2、 債券
3、 商品
4、 另類固收
5、 其他類
(三) 制定策略
1、 保守型
2、 激進型
3、 平衡型
(四) 適時調(diào)整
(五) 基本模型
1、 股債20/80比例資產(chǎn)配置模型
2、 相同比例資產(chǎn)配置模型
3、 標準普爾象限模型
4、 Black-Litterman模型
5、 美林時鐘模型
(六) 場景演練
1、 子女教育金規(guī)劃
2、 購車規(guī)劃
3、 居住規(guī)劃
4、 養(yǎng)老規(guī)劃
5、 財務(wù)自由規(guī)劃
6、 保險規(guī)劃
轉(zhuǎn)載：http://www.isoear.com/gkk_detail/52769.html
