零貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制
2025-07-05 01:10:39
講師:毛英 瀏覽次數(shù):2927
課程描述INTRODUCTION
零貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別培訓(xùn)



日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
零貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別培訓(xùn)
課程大綱:
第一部分 對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的理解
(一)風(fēng)險(xiǎn)管理與銀行經(jīng)營(yíng)的關(guān)系
(二)風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的轉(zhuǎn)變
第二部分 對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的理解
(一)操作風(fēng)險(xiǎn)的概念
(二)識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)事件的三個(gè)維度
(三)操作風(fēng)險(xiǎn)損失的二維分布
(四)我國(guó)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)特征
(五)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性
(六)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線
第三部分 調(diào)查和審查階段的風(fēng)險(xiǎn)防范
(一)人
1、主體合法性案例:
2、借款人真實(shí)性案例
(二)物
1、抵(質(zhì))押物是否真實(shí)存在
2、是否符合本行規(guī)定
3、是否足值
4、是否易變現(xiàn)
案例
(三)用途
案例
(四)法律文本
第四部分 發(fā)放階段的操作風(fēng)險(xiǎn)防范
(一)放款審核不符合授信落實(shí)條件的處理
(二)放款操作步驟
第五部分 同品種業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)與案例
(一)個(gè)人住房按揭貸款
1、三個(gè)關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):
1)抵押物處置風(fēng)險(xiǎn)
2)購(gòu)房行為的真實(shí)性
3)第一還款來源的可靠性
2、假按揭的主要特征
3、假按揭的附屬特征:
(二)商用房貸款
1、調(diào)查要點(diǎn)
2、案例
3、風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)
(三)綜合消費(fèi)貸款
1、審查第一還款來源
2、審查貸款用途的真實(shí)性
3、案例
4、控制虛假交易風(fēng)險(xiǎn)的措施
(四)個(gè)人助業(yè)貸款
1、小企業(yè)主貸款的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2、操作風(fēng)險(xiǎn)控制主要措施
(五)有價(jià)單證質(zhì)押貸款
(六)汽車消費(fèi)貸款
1、汽車消費(fèi)貸款*的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2、案例
3、風(fēng)險(xiǎn)控制措施
零貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.isoear.com/gkk_detail/44301.html
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- 毛英
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