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銀行經(jīng)營(yíng)沙盤模擬培訓(xùn)

一、課程思路：
1、定制沙盤全面模擬銀行經(jīng)營(yíng)全過(guò)程，包括：市場(chǎng)戰(zhàn)略定位、網(wǎng)點(diǎn)布局建設(shè)、存款獲取、存款產(chǎn)品創(chuàng)新、同業(yè)及央行資金拆借、貸款發(fā)放、存貸比控制、信貸產(chǎn)品創(chuàng)新、不良貸款控制、中間業(yè)務(wù)獲取、投資業(yè)務(wù)開展、存款準(zhǔn)備金、綜合管理、企業(yè)所得稅、資產(chǎn)充足率管理等。
2、每期分成4小組模擬4家農(nóng)商銀行，在同一市場(chǎng)區(qū)域進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)，在初始資本金和資產(chǎn)規(guī)模相同情況下，經(jīng)過(guò)3-5年的競(jìng)爭(zhēng)與經(jīng)營(yíng)，最終評(píng)價(jià)哪組經(jīng)營(yíng)績(jī)效更好。
3、每次課程分成4組，需要每組準(zhǔn)備一臺(tái)筆記本電腦。課堂設(shè)置成4個(gè)島嶼式座椅，場(chǎng)地能方便學(xué)員走動(dòng)（課程過(guò)程中需要模擬交易和談判環(huán)節(jié)）。

二、課程情況：
課程形式：模擬經(jīng)營(yíng)（沙盤推演，市場(chǎng)模擬，小組討論，講師復(fù)盤與講解）
課程對(duì)象：總行管理人員、分行行長(zhǎng)、支行行長(zhǎng)、部門經(jīng)理等
課程容量：50人以內(nèi)
課程時(shí)間：1天（7小時(shí)）或2天（13小時(shí)）

三、課程大綱：
（一）公司治理管理
1、模擬銀行《資產(chǎn)負(fù)債表》，學(xué)習(xí)所有者權(quán)益和銀行資產(chǎn)的關(guān)系，理解黨委在中國(guó)特色社會(huì)主義公司治理機(jī)制中的重要作用,了解銀行經(jīng)營(yíng)所有權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)和監(jiān)督權(quán)的相互制約與影響、高級(jí)管理層如何落實(shí)和執(zhí)行好企業(yè)經(jīng)營(yíng)決策。
2、通過(guò)《資產(chǎn)負(fù)債表》分析，理解銀行靜態(tài)戰(zhàn)略與動(dòng)態(tài)戰(zhàn)略，并且更好的理解各部門的工作對(duì)于銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的貢獻(xiàn)和作用。
3、銀行全面經(jīng)營(yíng)管理：年度目標(biāo)設(shè)定、政策制度調(diào)整、組織結(jié)構(gòu)適應(yīng)、人力資源管理、市場(chǎng)營(yíng)銷管理等。理解公司治理機(jī)制與經(jīng)營(yíng)管理的關(guān)聯(lián)。

（二）內(nèi)部控制管理
1、企業(yè)全面預(yù)算管理，每個(gè)經(jīng)營(yíng)年度進(jìn)行預(yù)算管理，確保存款水平穩(wěn)步提升、信貸和投資業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進(jìn)。
2、企業(yè)凈利潤(rùn)管理，成本分析，盈虧平衡分析，確保企業(yè)能有良好的成本管控和凈利潤(rùn)回報(bào)。保證企業(yè)財(cái)務(wù)回報(bào)穩(wěn)步提升。
3、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理，不良貸款率控制。通過(guò)政策和市場(chǎng)的變化，讓學(xué)員應(yīng)對(duì)不良貸款提升的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，更深刻理解不良貸款率控制的要求。
4、通過(guò)每年按照流程步驟進(jìn)行模擬操作，使學(xué)員深刻理解企業(yè)規(guī)范化管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性。全面感受“事前預(yù)測(cè)、事中跟蹤、事后監(jiān)督反饋”的全流程內(nèi)部管理控制機(jī)制的運(yùn)行，并理解“三道防線”對(duì)于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管控的重要性。
5、通過(guò)模擬整體銀行的經(jīng)營(yíng)過(guò)程，使學(xué)員更深刻理解各部門之間溝通協(xié)作的重要性，更好的提升團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)和效率。

（三）資本經(jīng)營(yíng)管理
1、通過(guò)模擬經(jīng)營(yíng)過(guò)程資本充足率的計(jì)算與控制，使學(xué)員深刻理解資本管理對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的作用和影響。
2、通過(guò)凈利潤(rùn)穩(wěn)步擴(kuò)充股本的內(nèi)源性資本補(bǔ)充方式，使學(xué)員更注重凈利潤(rùn)的獲取。通過(guò)模擬增資擴(kuò)股等方式進(jìn)行的外源性資本補(bǔ)充，是學(xué)員了解提升資本充足率的方式方法。
3、通過(guò)加大中間業(yè)務(wù)的開展，使學(xué)員更好理解資本零消耗業(yè)務(wù)對(duì)于銀行更好發(fā)展壯大的重要性。

（四）經(jīng)營(yíng)創(chuàng)新管理
1、藍(lán)海戰(zhàn)略創(chuàng)新，更好進(jìn)行銀行自身戰(zhàn)略定位。課程進(jìn)行藍(lán)海創(chuàng)新的案例分析和研討。
2、針對(duì)銀行如何提升收入的策略進(jìn)行分析和點(diǎn)評(píng)，并組織現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行收入提升創(chuàng)新方法頭腦風(fēng)暴。
3、針對(duì)銀行如何降低成本的策略進(jìn)行分析和點(diǎn)評(píng)，并組織現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行成本降低創(chuàng)新方法頭腦風(fēng)暴。
4、針對(duì)銀行信貸產(chǎn)品和中間業(yè)務(wù)的創(chuàng)新進(jìn)行研討，并組織進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)交流和頭腦風(fēng)暴，尋找可落實(shí)的行動(dòng)方案。
5、針對(duì)銀行的服務(wù)方式和流程進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)研討和行動(dòng)方案思考。
6、經(jīng)營(yíng)創(chuàng)新機(jī)制和流程的介紹和探討，使學(xué)員能主動(dòng)思考進(jìn)行相關(guān)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品、服務(wù)、管理等方面的創(chuàng)新工作。

銀行經(jīng)營(yíng)沙盤模擬培訓(xùn)