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銀行大數(shù)據(jù)應用培訓

課程大綱：
1. 銀行大數(shù)據(jù)應用的問題
•互聯(lián)網(wǎng)金融尤其依賴數(shù)據(jù)
•金融業(yè)本身就是基于數(shù)據(jù)與信息的產(chǎn)業(yè)
•目前的問題：
1）數(shù)據(jù)特點與組成
數(shù)量不夠大；維度不夠多
核心數(shù)據(jù)、外圍數(shù)據(jù)、常規(guī)渠道的數(shù)據(jù)、社會化的數(shù)據(jù)等
2）技術不足
互聯(lián)網(wǎng)的流行使得非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的數(shù)量和維度都遠遠超過傳統(tǒng)結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)；傳統(tǒng)IT公司的產(chǎn)品和服務已經(jīng)不能勝任

2. 銀行大數(shù)據(jù)組成
•系統(tǒng)日志數(shù)據(jù)
•GIS地理信息數(shù)據(jù)
•在線交易數(shù)據(jù)
•客戶提供的信息（申請、表格等）
•社交網(wǎng)絡、公共網(wǎng)頁得到客戶的信用記錄以及信用歷史
•和目標客戶有類似行為模式的客戶數(shù)據(jù)
•金融以及經(jīng)濟數(shù)據(jù)
•社交網(wǎng)絡的數(shù)據(jù)（個人、家庭計劃等）

3. 銀行客戶全生命周期管理
•客戶身份識別方法——個體精準定向
姓名、身份證號、地址、手機號、E-Mail、SNS賬號、銀行卡號
用戶標簽
•客戶分類：人口統(tǒng)計學標簽、通用標簽、價值標簽、長短期購物喜好、金融服務等
•客戶響應率分析
•客戶“健康度”分析
•客戶挽留率分析
•客戶價值提升和維系

4. 銀行大數(shù)據(jù)分析應用案例
•風控：信用卡風險評估
1）追債委外
2）欺詐交易辨別
建一個反欺詐統(tǒng)計模型
釣魚網(wǎng)站攻擊、信用卡套現(xiàn)、盜刷信用卡、反洗錢
3）信用卡套現(xiàn)識別
4）高風險客戶提前催收預警
5）利用海量數(shù)據(jù)挖掘和算法做貸款業(yè)務
•營銷：銀行存量客戶增值營銷
細分客戶，按照客戶行為進行分類
優(yōu)惠推薦、商品推薦
微博營銷：把微博上用戶與銀行用戶相匹配
事件式營銷。生活事件（換工作、改變婚姻狀況、置房等）帶來的營銷機會
•產(chǎn)品設計：銀行金融產(chǎn)品設計
信貸需求預測
需求金額預測
•營業(yè)網(wǎng)點分析：
目標客戶分析
客戶行為分析：電話語音、網(wǎng)絡的監(jiān)控錄像：客戶走動線路的重疊分析
•交易故障數(shù)據(jù)分析
用現(xiàn)在大數(shù)據(jù)的能力把分布在各個地方的原始數(shù)據(jù)和原始的日志定時每隔一分鐘進行收集和抽取
放到分布式文件系統(tǒng)里，并建立一些索引
提供一個很方便的前端實時的查詢
•呼叫中心記錄的分析
客戶情感分析

5. 借助大數(shù)據(jù)分析的銀行轉(zhuǎn)型
•大數(shù)據(jù)分析推動了銀行的轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新
•未來互聯(lián)網(wǎng)銀行模式
•傳統(tǒng)銀行與互聯(lián)網(wǎng)金融的結(jié)合

銀行大數(shù)據(jù)應用培訓