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結(jié)算賬戶管理課程

 

課程背景

近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢(shì)，且手段不斷翻新。2022年12月1日正式施行的《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》將反電詐工作提升至立法的高度。在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及反洗錢(qián)方面，銀行的開(kāi)戶環(huán)節(jié)是“預(yù)防第一步”，因此中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)等監(jiān)管對(duì)網(wǎng)點(diǎn)人員審核有效證件及人像識(shí)別等客戶盡職調(diào)查的具體工作要求日趨嚴(yán)格，指導(dǎo)文件包含“261號(hào)文”、“302號(hào)文”“117號(hào)文”等，旨在加強(qiáng)賬戶管理，特別強(qiáng)調(diào)賬戶全生命周期的管理。“風(fēng)險(xiǎn)為本”、“了解你的客戶”是銀行柜面操作的指導(dǎo)守則。

 

培訓(xùn)對(duì)象：柜面人員、廳堂人員、網(wǎng)點(diǎn)主任、網(wǎng)點(diǎn)檢輔人員

 

【課程大綱】

根據(jù)中國(guó)人民銀行文件銀發(fā)【2015】（392）號(hào)梳理柜面常見(jiàn)有效證件及輔助證件分類                 

第一章 有效證件風(fēng)險(xiǎn)管理

第一講 境內(nèi)居民證件審核

1、 身份證

身份證聯(lián)網(wǎng)核查異常情況

身份證照片與聯(lián)網(wǎng)核查照片不一致

聯(lián)網(wǎng)核查特殊異常情況合規(guī)指引

身份證完整性審核

身份證破損

身份證快速鑒別（案例）

關(guān)于客戶堅(jiān)持使用舊身份證辦理業(yè)務(wù)案例分析合規(guī)指引

常見(jiàn)繼承支取業(yè)務(wù)合規(guī)指引（繼承公證書(shū)審核，小額遺產(chǎn)繼承業(yè)務(wù)）

常見(jiàn)特殊群體代理業(yè)務(wù)（殘疾人證指定監(jiān)護(hù)人認(rèn)定）

臨時(shí)身份證快速鑒別

第二講 國(guó)外證件

1、外國(guó)護(hù)照標(biāo)準(zhǔn)審核流程

資料頁(yè)快速鑒別方法

簽證頁(yè)的審核

出入境章的審核

2、柜面常見(jiàn)護(hù)照業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)（結(jié)合公安部、中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)等相關(guān)規(guī)定）

新、舊護(hù)照更替號(hào)碼不一致案例

委托代理相關(guān)問(wèn)題（案例）

中國(guó)長(zhǎng)期簽證外國(guó)人居留許可問(wèn)題解析

3、中國(guó)華僑使用中國(guó)護(hù)照辦理業(yè)務(wù)

常見(jiàn)各國(guó)外國(guó)人*居留證件樣式及快速鑒別（案例）

4、中國(guó)綠卡

新版中華人民共和國(guó)外國(guó)人*居留身份證合規(guī)辦理（案例）

第三講 港、澳、臺(tái)居民證件

1、港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證及臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證

新版港澳通行證及臺(tái)胞證快速識(shí)別方法

2、柜面常見(jiàn)業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)

港澳臺(tái)居民代理開(kāi)戶業(yè)務(wù)解析

涉及港澳臺(tái)居民賬戶信息變更業(yè)務(wù)解析

3、港澳臺(tái)居民居住證

快速識(shí)別

合規(guī)辦理

第四講、軍人證件

1、軍人證件的防偽及審查要素

軍人證件真?zhèn)舞b別

第五講 對(duì)公證件

1、對(duì)公證件的審核

對(duì)公證件快速識(shí)別方法

上門(mén)開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)防范

單位可疑開(kāi)戶情形特征梳理

2、受益所有人識(shí)別

華為公司受益所有人識(shí)別流程梳理

 

第二部分 人像識(shí)別技巧分析

第一講  第一印象

1、臉形的分類以及外部條件的影響

2、案例分析

第二講  十字分割

1、人像正面十字分割

2、人像側(cè)面十字分割

3、影響五官橫向位置關(guān)系的因素

4、案例分析

第三講  具體形態(tài)

1、眉毛形態(tài)講解

2、眼睛形態(tài)講解

3、鼻子形態(tài)講解

4、嘴巴形態(tài)講解

5、耳朵的形態(tài)講解

6、防范雙胞胎冒名頂替的注意要點(diǎn)

7、胖瘦變化客戶案例分析

8、整容變化客戶案例分析

9、化妝變化客戶案例分析

10、年齡變化客戶案例分析

第四講  人像識(shí)別臨柜分析技巧總結(jié)

1、快速識(shí)別技巧分析及溝通技巧分析

 

結(jié)算賬戶管理課程