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理解理財(cái)規(guī)劃

課程背景：
商業(yè)銀行的第三方業(yè)務(wù)收入已經(jīng)越來越顯得重要，銀行的各種理財(cái)產(chǎn)品為個(gè)人或家庭，提供了理財(cái)規(guī)劃和資產(chǎn)配置的全新途徑。然而，對(duì)于商業(yè)銀行的零售業(yè)務(wù)所面對(duì)的客戶以及客戶的需求，對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)等基本面及相應(yīng)的營(yíng)銷技巧，許多銀行理財(cái)經(jīng)理對(duì)此都所知不多。
不清楚什么是理財(cái)規(guī)劃服務(wù)、不知道如何發(fā)掘客戶的真實(shí)需求、不知道如何將理財(cái)規(guī)劃服務(wù)真正落地到客戶身上，針對(duì)以上問題，魯凱老師將在一堂課里全部解決。

課程收益：
1、讓學(xué)員學(xué)會(huì)用客戶需求導(dǎo)向的銷售模式取代產(chǎn)品推銷導(dǎo)向的思維模式
2、讓學(xué)員掌握理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的主要內(nèi)容及操作流程
3、讓學(xué)員懂得如何給客戶導(dǎo)入理財(cái)觀念，并能通過客戶的理財(cái)目標(biāo)完成產(chǎn)品的營(yíng)銷工作

授課方式：
講授、研討互動(dòng)、視頻啟發(fā)、案例教學(xué)、現(xiàn)場(chǎng)演練
授課對(duì)象：銀行客戶經(jīng)理，理財(cái)經(jīng)理

課程大綱/要點(diǎn)：
第一部分：理財(cái)規(guī)劃服務(wù)在營(yíng)銷工作中的現(xiàn)實(shí)意義
一、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)步驟和營(yíng)銷流程
二、理財(cái)規(guī)劃的現(xiàn)實(shí)意義
三、理財(cái)規(guī)劃的常見問題
四、理財(cái)規(guī)劃的價(jià)值
五、市場(chǎng)熱點(diǎn)分享：家族信托和理財(cái)規(guī)劃服務(wù)
（一）案例分享：企業(yè)主的理財(cái)規(guī)劃和家族信托
（二）從家族信托看理財(cái)規(guī)劃

第二部分：如何利用理財(cái)規(guī)劃服務(wù)形成自身專業(yè)價(jià)值
一、客戶家庭財(cái)務(wù)信息的處理三步驟
（一）客戶信息收集
（二）客戶信息整理
（三）客戶信息分析
二、客戶的理財(cái)目標(biāo)和全生涯模擬仿真
（一）理財(cái)規(guī)劃涉及到的現(xiàn)金流和分類規(guī)劃
（二）購(gòu)房規(guī)劃
（三）教育計(jì)劃
（四）退休規(guī)劃（案例分享）
三、全生涯模擬仿真
四、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中的家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃
五、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中的投資規(guī)劃
六、如何撰寫一份優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃書

理解理財(cái)規(guī)劃