課程描述INTRODUCTION
銀行信用風(fēng)險管理
培訓(xùn)講師：陳曉
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行信用風(fēng)險管理
課程大綱/要點:
一、概論
1.如何認(rèn)識信用風(fēng)險
1)信用風(fēng)險的定義
2)信用風(fēng)險的本質(zhì)和地位
3)信用風(fēng)險管理的組織架構(gòu)和流程
4)信用風(fēng)險管理的發(fā)展階段
2.信用風(fēng)險管理理念與功能定位
1)國外銀行的信用風(fēng)險管理理念
2)建行信用風(fēng)險管理理念及內(nèi)涵
3)建行信用風(fēng)險管理的功能定位
4)建行信用風(fēng)險管理文化
3.信用風(fēng)險管理的技術(shù)方法
1)信用風(fēng)險暴露分類
2)對公信用風(fēng)險管理技術(shù)
3)對公信用風(fēng)險管理的系統(tǒng)實現(xiàn)
4)零售信用風(fēng)險管理技術(shù)
5)零售信用風(fēng)險管理的系統(tǒng)實現(xiàn)
二、信用風(fēng)險選擇
1.怎樣理解風(fēng)險選擇
1)風(fēng)險選擇是風(fēng)險偏好傳導(dǎo)機制的主要載體
2)風(fēng)險選擇是風(fēng)險經(jīng)營的核心
3)風(fēng)險選擇的主要依據(jù)是風(fēng)險排序
2.風(fēng)險選擇要遵循的基本原則
1)能夠識別
2)可以承擔(dān)
3)有利可圖
4)擅長管理
5)市場潛力大
3.通過信貸政策和結(jié)構(gòu)安排實現(xiàn)風(fēng)險選擇
1)信貸政策制定的原則
2)為什么進(jìn)行信貸結(jié)構(gòu)安排
3)什么樣的信貸結(jié)構(gòu)才是合理的
4)信貸結(jié)構(gòu)安排應(yīng)考慮的因素
5)如何提高風(fēng)險選擇能力滿足信貸結(jié)構(gòu)安排需要
三、信用風(fēng)險識別
1.對公客戶風(fēng)險識別
1)對公客戶外部環(huán)境風(fēng)險識別
2)對公客戶基本面風(fēng)險識別
3)對公客戶財務(wù)風(fēng)險識別
2.零售客戶風(fēng)險識別
1)零售客戶外部環(huán)境風(fēng)險識別
2)零售客戶基本面風(fēng)險識別
3.信息認(rèn)知技能
1)搜集信息
2)提煉信息
3)印證信息
4)防范信貸欺詐
四、信用風(fēng)險安排
1.授信總額安排
1)確定客戶風(fēng)險限額
2)估算客戶資金需求
3)考慮銀行對客戶的總風(fēng)險敞口
4)零售客戶授信總額安排
2.交易方案安排
1)信貸產(chǎn)品安排
2)授信期限安排
3)風(fēng)險緩釋安排
3.綜合服務(wù)方案安排
1)測算綜合貢獻(xiàn)度
2)安排風(fēng)險控制措施
3)為客戶提供增值服務(wù)
4.典型客戶的風(fēng)險安排
1)集團(tuán)客戶風(fēng)險安排
2)機構(gòu)客戶風(fēng)險安排
3)小企業(yè)風(fēng)險安排
五、不良信貸資產(chǎn)處置
1.如何認(rèn)知不良資產(chǎn)處置
1)不良資產(chǎn)處置
2)不良資產(chǎn)處置的目標(biāo)
2.不良資產(chǎn)處置方式
1)公司類不良資產(chǎn)的處置方式
2)個人類不良資產(chǎn)的處置方式
3.不良資產(chǎn)處置方式的選擇
1)針對可能加速貶值資產(chǎn)的處置
2)針對有升值潛力資產(chǎn)的處置
六、職業(yè)素養(yǎng)
1.風(fēng)險經(jīng)理職業(yè)素養(yǎng)
1)愛崗敬業(yè)的職業(yè)精神
2)盡職盡責(zé)的責(zé)任意識
3)保持高度風(fēng)險敏感性
4)風(fēng)險分析與控制能力
5)依法合規(guī)的合規(guī)理念
6)高效團(tuán)隊協(xié)作與執(zhí)行
2.有效溝通協(xié)調(diào)技巧
1)溝通概述
2)內(nèi)部溝通
3)外部溝通
3.自我學(xué)習(xí)與管理技能
1)壓力管理
2)情緒管理
3)學(xué)習(xí)管理
銀行信用風(fēng)險管理
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